Small Cap Funds के आकर्षण लगातार बढ़ रहा है. एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया यानी AMFI की तरफ से जो डेटा शेयर किया गया है उसके मुताबिक, जुलाई महीने में Equity Mutual Funds में कुल 7626 करोड़ रुपए का इन्फ्लो दर्ज किया गया. इस कैटिगरी में सबसे ज्यादा निवेश Small Cap Funds में आया जो 4171 करोड़ रुपए का रहा. चालू वित्त वर्ष 2023-24 की पहली तिमाही के प्रदर्शन की बात करें तो इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में कुल 18358 करोड़ रुपए का इन्फ्लो दर्ज किया गया. इसमें कुल 10937 करोड़ रुपए तो केवल स्मॉलकैप फंड्स में आया है. वित्त वर्ष 2022-23 की बात करें तो स्मॉलकैप फंड्स के Asset Under Management (AUM) में 1.33 लाख करोड़ रुपए का उछाल आया. इसके अलावा 30 लाख नए फोलियो भी जोड़े गए.
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NIFTY Smallcap 100 ने छह महीने में दिया 25% रिटर्न
Small Cap Funds के प्रति बढ़ते आकर्षण को लेकर फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स का कहना है कि इन फंड्स ने शॉर्ट-टू-लॉन्ग टर्म में अच्छा प्रदर्शन किया है. NIFTY Smallcap 100 इंडेक्स की बात करें तो इस साल अब तक इसमें करीब 21%, एक साल में 23%, दो साल में 16%, तीन साल में 116% और पांच साल में 57% का उछाल आया है. शॉर्ट टर्म की बात करें तो केवल तीन महीने में इस इंडेक्स में 18% और छह महीने में करीब 25% की तेजी दर्ज की गई है. लॉन्ग टर्म में अगर स्मॉलकैप फंड्स में निवेश किया जाता है तो यह मिडकैप और लार्जकैप के मुकाबले ज्यादा बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता रखते हैं.
How much to invest in Small Cap Funds?
जिस तरह से Small Cap Funds ने रिटर्न दिया है उसे देखते हुए रीटेल निवेशकों के मन में लालच उठना स्वाभाविक है. हालांकि, फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स निवेशकों को सचेत होने की सलाह देते हैं. उनका कहना है कि Mutual Fund Investors को स्मॉलकैप फंड्स में अधिकतम पोर्टफोलियो को 6-8% तक ही निवेश करना चाहिए. इसके अलावा निवेश का नजरिया हमेशा लॉन्ग होना जरूरी है. अगर आप स्मॉलकैप फंड्स में निवेश कर रहे हैं तो कम से कम 5-7 साल के लिए जरूर निवेश करें. इससे आपको दो फायदा मिलेगा. पहला रिस्क घटेगा. दूसरा लॉन्ग टर्म में SIP होने से Power of Compounding का ज्यादा लाभ मिलेगा.
शेयरखान ने अगस्त महीने में Small Cap Funds निवेशकों के लिए 5 फंड्स का चयन किया है. इनके नाम हैं.
Top 5 Small Cap Funds for SIP Investors
1.Nippon India Small Cap Fund
2.ICICI Prudential Smallcap Fund
3.DSP Small Cap Fund
4.Kotak Small Cap Fund
5.SBI Small Cap Fund
Why Small Cap Funds Investment should be limited?
वैल्यु रिसर्च की एक रिपोर्ट के मुताबिक, स्मॉलकैप फंड्स के लिए कोई साल ब्लॉकबस्टर होता है तो कई साल बेहद खराब रहता है. हिस्टोरिकल परफॉर्मेंस की बात करें तो मोदी सरकार जब साल 2014 में आई थी तब Small Cap Funds का औसत रिटर्न करीब 87 फीसदी था, 2015 में यह 10.32% और 2016 में 5.18% था. 2017 में इस फंड कैटिगरी ने फिर से कमाल किया और करीब 55% का बंपर रिटर्न दिया. उसके बाद अगले दो सालों तक निवेशकों को खूब घाटा हुआ. 2018 का रिटर्न -19% और 2019 का रिटर्न -1.5% के करीब रहा. उसके बाद अगले दो सालों के लिए फिर से निवेशक मालामाल हुआ.
Small Cap Funds performance
2020 में Small Cap Funds ने करीब 31% और 2022 में 63% का रिटर्न दिया. 2022 में फिर से इसने निगेटिव रिटर्न दिया. इस ट्रेंड से साफ पता चलता है कि अग्रेसिव निवेशकों को भी स्मॉलकैप फंड् में एक्सपोजर लिमिटेड रखना चाहिए. अगर यहां गलती की तो संभव है कि आपका रिटर्न कुछ सालों में कई गुना बढ़ जाए, निगेटिव रिटर्न मिल सकता है या फिर नेट आधार पर कोई रिटर्न नहीं मिलेगा.
Where Small Cap Funds money is invested?
जैसा कि हम जानते हैं Small Cap Funds का पैसा NIFTY Smallcap 250 Index की कंपनियों में लगाया जाता है. मार्केट कैप के लिहाज से जो कंपनियां 251वें स्थान से शुरू होकर 500वें स्थान तक जाती हैं, इन कंपनियों में स्मॉलकैप फंड का पैसा लगाया जाता है. इन कंपनियों का ग्रोथ प्रॉस्पेक्ट अच्छा होता है लेकिन रिस्क भी बहुत हाई होता है. वर्तमान वैल्युएशन के आधार पर 251वें नंबर पर जो कंपनी है उसका मार्केट कैप करीब 22000 करोड़ रुपए का है. 500वें नंबर पर जो कंपनी है उसका मार्केट कैप 8000 करोड़ रुपए के करीब है. इसका मतलब, स्मॉलकैप फंड का पैसा जिस भी कंपनी में लगाया जाता है, उसक कंपनी का मिनिमम मार्केट कैप 8000 करोड़ रुपए है.
NIFTY Smallcap 250 Index निफ्टी के मार्केट कैप का 6.4%
NIFTY Smallcap 250 Index को 1 अप्रैल 2016 को लॉन्च किया गया था. बेस डेट 1अप्रैल 2005 का माना गया है. बेस वैल्यु 1000 रखा गया है. यह इंडेक्स फ्री फ्लोट मार्केट कैप के आधार पर NSE के 6.4% मार्केट कैप शेयर का प्रतिनिधित्व करता है. 16 अगस्त के आधार पर यह इंडेक्स इस समय 11400 के ऊपर है.
NIFTY Smallcap Index Top-10 Weightage Stocks
वेटेज के आधार पर टॉप 10 कंपनियों की बात करें तो KPIT Technologies का वेटेज 1.57%, IDFC Ltd का वेटेज 1.41%, Suzlon Energy का वेटेज 1.41%, Jindal Stainless का वेटेज 1.24%, KEI Industries का वेटेज 1.22%, RBL Bank का वेटेज 1.21%, Carborundum Universal का वेटेज 1.20%,Cyient Ltd का वेटेज 1.09%, Glenmark Pharmaceuticals Ltd का वेटेज 1.06% और Elgi Equipments का वेटेज 1.03 फीसदी है. यह डेटा NSE की वेबसाइट से उठाई गई है जो 31 जुलाई 2023 आधारित है.
NIFTY Smallcap 250 Sectoral Representations
निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स में सेक्टोरल रिप्रजेंटेशन की बात करें तो फाइनेंशियल सर्विसेज का योगादन 20.12 फीसदी, Capital Goods का योगदान 15.45 फीसदी, Healthcare का योगदान 9.54 फीदी, IT सेक्टर का योगदान 6.98 फीसदी, केमिकल्स का योगदान 5.80 फीसदी, कंज्यूमर सर्विस का योगदान 5.17 फीसदी और ऑटोमोबाइल्स एंड ऑटो कंपोनेंट का योगदान 4.71 फीसदी है. यह डेटा NSE की वेबसाइट से उठाई गई है.
(Disclaimer: Money NFO आपको किसी म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश की सलाह नहीं दे रहा है. किसी फंड के बारे में यहां विस्तार से जानकारी शेयर की जा रही है. अगर किसी फंड का नाम बताया गया है तो वह ब्रोकरेज और एक्सपर्ट का सुझाव है. निवेश करने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर की सलाह जरूर लें.)
