Mutual Funds Portfolio: शेयर बाजार के प्रति निवेशकों में क्रेज बढ़ा है. वे डायरेक्ट इक्विटी और म्यूचुअल फंड के जरिए मार्केट में निवेश कर रहे हैं. यह बात अब सबको समझ मे आ रही है कि अगर म्यूचुअल फंड में लॉन्ग टर्म के लिए निवेश करेंगे तो यह वेल्थ बना सकता है. नतीजन SIP निवेश में जबरदस्त उछाल आया और यह आंकड़ा 15 हजार करोड़ रुपए को भी पार कर गया है. अगर आप भी Mutual Funds में निवेश करते हैं और अपने लिए अच्छे फंड्स की तलाश में हैं तो यह तलाश पूरी हुई.
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5 सालों का Mutual Funds Portfolio कैसा होगा?
अग्रेसिव निवेशक यानी हाई रिस्क लेने वाले निवेशकों के लिए शेयरखान ने एक मॉडल पोर्टफोलिया ( Mutual Funds Model Portfolio by Sharekhan) तैयार किया है. इस मॉडल में कुल 9 म्यूचुअल फंड स्कीम्स को शामिल किया गया है. कम से कम 5 सालों के लिए निवेश करना है. हर 6 महीने में पोर्टफोलियो का रिव्यू करना है. यह पोर्टफोलियो ऐसे निवेशकों के लिए हैं जो हाई रिस्क लेना चाहते हैं और इनका मकसद मैक्सिमम रिटर्न पाना है. जब निवेशक की उम्र कम होती है तो वे हाई रिस्क ले सकते हैं.
40% लार्जकैप, 30% फ्लेक्सी कैप, 30% मिड एंड स्मॉलकैप फंड्स
शेयरखान ने अपने मॉडल पोर्टफोलियो में निवेशकों को 40% Large Cap Funds में निवेश की सलाह दी है. Mid and Small Cap Funds में 30% और Flexi Cap Funds में 30% निवेश की सलाह दी है. मतलब अगर आपको हर महीने 10 हजार रुपए की SIP करनी है तो लार्जकैप फंड्स में 4000 रुपए, मिड एंड स्मॉलकैप फंड्स में 3000 रुपए और फ्लेक्सी कैप फंड्स में 3000 रुपए निवेश करने की सलाह है.
Large Cap Funds में किन फंड्स को चुना गया?
शेयरखान ने लार्जकैप फंड्स कैटिगरी में 2 फंड्स को निवेशकों के लिए चुना है. Kotak Bluechip Fund और ICICI Prudential Bluechip Fund. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड का NAV 1 सितंबर के आधार पर 77.73 रुपए का है. फंड का साइज 40300 करोड़ रुपए है. SIP निवेशकों को इसने 3 साल में औसतन 17 फीसदी, 5 साल में 17.5 फीसदी और 10 साल में 14.3 फीसदी का रिटर्न दिया है. कोटक ब्लूचिप फंड का NAV 1 सितंबर के आधार पर 423 रुपए है. फंड का साइज 6325 करोड़ रुपए है. SIP निवेशकों को इसने 1 साल में 17.64 फीसदी, 2 साल में 11.54 फीसदी, 3 साल में 13.82 फीसदी, 5 साल में 15.85 फीसदी है, 10 साल में औसतन 13.39 फीसदी का है.
(Note- फंड्स का प्रदर्शन 1 सितंबर 2023 आधारित है और इस डेटा को AMFI की वेबसाइट से लिया गया है)
Midcap Funds में किन फंड्स को चुना गया?
ब्रोकरेज ने मिडकैप फंड्स कैटिगरी में तीन फंड्स को चुना है. Kotak Emerging Equity Fund, SBI Magnum Mid Cap Fund और Mirae Asset Mid Cap Fund. कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड का NAV 91 रुपए और फंड साइज 31400 करोड़ रुपए के करीब है. पांच साल का औसत रिटर्न 24.29 % और 10 साल का 19.6 % है. एसबीआई मैग्नम का NAV 178 रुपए और फंड साइज 11800 करोड़ रुपए है. SIP निवेशकों का औसत रिटर्न पांच साल का 26 % और 10 साल का 18.19% है.
Small Cap Funds में किन फंड्स को चुना गया?
इस कैटिगरी में दो फंड्स- ICICI Prudential SmallCap Fund और Nippon India Small Cap Fund को चुना गया है. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल स्मॉलकैप फंड का NAV 67.7 रुपए और फंड साइज 6500 करोड़ रुपए है. SIP निवेशकों को तीन साल में औसतन 29.83 %, पांच साल में 29.86 % और दस साल में 19.16 % का रिटर्न मिला है. निप्पॉन इंडिया स्मॉलकैप फंड का NAV 122 रुपए, फंड साइज 34500 करोड़ रुपए के करीब है. तीन साल का औसत रिटर्न 36.58 %, पांच साल का34.47 % और दस साल का औसत रिटर्न 25.13 % है.
Flexi Cap Funds में किन फंड्स को चुना गया?
फ्लेक्सी कैप फंड्स कैटिगरी में भी दो फंड्स को चुना गया है. यह HDFC Flexi Cap Fund और Franklin India Flexi Cap Fund है. एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड का NAV 1325 रुपए और फंड साइज 38300 करोड़ रुपए के करीब है. SIP निवेशकों को तीन साल में औसतन 24.8 %, पांच साल में 22.04 % और 10 साल में 16.19 % का रिटर्न दिया. फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड का NAV 1156 रुपए और फंड साइज 11700 करोड़ रुपए के करीब है. SIP निवेशकों को तीन साल में औसतन 20%, पांच साल में 20% और 10 साल में 15.15% का रिटर्न दिया है.
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(Disclaimer: Money NFO आपको किसी म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश की सलाह नहीं दे रहा है. किसी फंड के बारे में यहां विस्तार से जानकारी शेयर की जा रही है. अगर किसी फंड का नाम बताया गया है तो वह ब्रोकरेज और एक्सपर्ट का सुझाव है. निवेश करने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर की सलाह जरूर लें.)
